Pradėkite savo finansinio planavimo karjerą iškart po koledžo.


Jei esate žmogus, turintis pinigų valdymo įgūdžių ir besidomintis finansais, finansų planavimas gali būti jūsų karjera. Kai išmoksite tapti finansų planuotoju, turėsite tokią karjerąJAV naujienosnuolat reitinguoja savo metiniame sąrašegeriausių verslo darbų penketukas.

Atlikę tikslinius kursinius darbus ir suprasdami asmeninius finansus, galite pradėti savo finansų planavimo karjerą iškart iš kolegijos. Sužinokite viską, ką reikia žinoti apie kasdienį darbą ir finansinio planuotojo karjeros galimybes uždirbti daug.

Ką veikia finansų planuotojas?

Būdamas finansų planuotojas, jūs suteiksite žmonėms vertingos pagalbos, kaip valdyti pinigus pačiu kritiškiausiu gyvenimo momentu - kai jie susituokia, susilaukia pirmagimio, perka būstą ir išeina į pensiją. Taip pat padėsite jiems valdyti savo trumpalaikį turtą, patarsite dėl mokesčių ir pasiūlysite būdų, kaip sutaupyti ypatingoms progoms, pvz., Vestuvėms.

Finansų planuotojai daug laiko praleidžia bendraudami su klientais, teikdami paramą ir aiškų bendravimą. Dėl to klientai labai pasitiki savo finansų planuotojais. Jūsų darbas yra suteikti jiems naujausią informaciją ir ekspertų patarimus apie finansinį planavimą, mokesčius, draudimą ir turto planavimą, kad jie galėtų kuo geriau išnaudoti uždirbtus pinigus.


Štai keletas dalykų, kuriuos atliksite kaip finansų planuotojas:

  • Susitikti su klientais.
  • Apibūdinkite siūlomas finansines paslaugas ir produktus.
  • Aptarkite riziką ir naudą, susijusią su įvairiomis investavimo galimybėmis.
  • Pateikite rekomendacijas pagal konkrečias klientų situacijas.
  • Stebėkite savo klientų investicijas ir esamą rinką bei rengkite investicijų ataskaitas.
  • Tyrinėkite naujas investavimo galimybes.

Norėdami gauti daugiau informacijos apie finansų planuotojo kasdienį gyvenimą, pažvelkite į šį tipąfinansų planuotojo pareigybės aprašymasant Gastromium.


Norėdami sukurti savo verslą kaip finansų planuotoją, taip pat turėsite parduoti save. Tai gali apimti seminarų vedimą ir socialinių bei verslo tinklų renginių lankymą, kur sutiksite naujų žmonių, kurie galėtų tapti klientais. Didžioji dalis jūsų naujo verslo ateis iš klientų rekomendacijų - jei padėsite vienam klientui užtikrinti savo šeimos finansinę ateitį, jie pasirūpins, kad visi jūsų draugai, bendradarbiai, dėdės, tetos ir pusbroliai ateitų pas jus patarimo.

Kaip tapti finansų patarėju

Tapimas finansų planuotoju prasideda bakalauro laipsniu. Baigę ekonomikos, verslo, finansų ar finansų planavimo laipsnį, turėsite pamokas, kad sužinotumėte apie:


  • draudimas
  • hipotekos
  • koledžo santaupos
  • turto planavimas
  • mokesčiai
  • išėjimas į pensiją
kas yra recao

Pradėkite mokytis finansų planuotojo planuodami savosavofinansinė ateitis. Pažvelkite į šiuosfinansų ir finansų valdymo pagrindų stipendijoskuri gali padengti jūsų švietimo išlaidas.

Baigę studijas ir pasamdę finansinių paslaugų ar konsultacinės firmos, iki šešerių metų šešėliausite vyresniojo patarėjo pareigas ir iš kolegų gausite papildomą mokymą darbo vietoje. Per pirmuosius kelis mėnesius ir metus pradėsite padėti klientams kurti taupymo ir pinigų valdymo planus.

Kai sužinosite daugiau apie tai, kaip tapti finansų planuotoju, galite susidomėti ir investicinių produktų pardavimu. Tiesiog nepamirškite, kad kai kurios valstijos reikalauja, kad jūs gautumėtevertybinių popierių licencijasprieš parduodami reguliuojamus finansinius produktus, tokius kaip investiciniai fondai, kintamieji anuitetai, akcijos ir obligacijos.

Kai turėsite poros metų finansų planuotojo patirtį, įgiję magistro laipsnį ir tapę sertifikuotu finansų planuotoju, galėsite tobulėti ir uždirbti didesnį atlyginimą.


Kas yra sertifikuotas finansų planuotojas?

Sertifikuotas finansų planuotojas (BŽP) yra pripažintas vienu labiausiai patyrusių ir daug išmanančių pinigų valdymo, finansų ir investavimo specialistų. BŽP žymėjimas leidžia pasiūlyti savo klientams sudėtingesnius investicinius produktus, įskaitant akcijas, obligacijas, anuitetus ir draudimą.

Finansų planuotojas tampa BŽP baigęs kursinius darbus ir išlaikęs egzaminąBŽP valdyba. BŽP taryba supažindina su dabartiniais finansų specialistais, karjeros keitėjais ir studentais, kaip tapti sertifikuotu finansų planuotoju, paaiškina, kokių kursų reikia, ir apibūdina egzamino turinį. Prieš suteikdama Sertifikuoto finansų planuotojo vardą, valdyba taip pat atliks išsamų jūsų patikrinimą.

Norėdami išlaikyti ir atnaujinti savo BŽP, turėsite kasmet lankyti pamokas ir laikytis etikos bei profesinio elgesio kodekso. Kiekvienais metais jūsų bus paprašyta atskleisti bet kokią patirtį, kurią patyrėte su vyriausybinėmis agentūromis, bankrotus ir klientų ar darbdavių skundus.

Kiek uždirba finansų planuotojai?

Remiantis „Gastromium“ duomenimis, vidutinis finansų planuotojo atlyginimas yra 65 498 USD, tačiau gali svyruoti nuo 49 418 USD iki daugiau nei 89 000 USD. Jūsų pajamos paprastai didėja, kai tampate BŽP ir galite pirkti ir parduoti vertybinius popierius, prekių sutartis ir kitas finansines investicijas.

Jei dirbate finansinių paslaugų įmonėje, jūsų atlyginimas gali būti atlyginimo ir premijų derinys. Dirbdami investicinėje įmonėje arba dirbdami savarankiškai, uždirbsite pinigų, surinkę nedidelę dalį valdomo turto savo klientams, imdami valandinį mokestį arba imdami komisinius mokesčius už parduodamus finansinius produktus.

Naudodami „Gastromium“ atlyginimų vadovą, galite sužinoti vidutinį finansinį planuotojo atlyginimą savo vietovėje.

Kaip rasti darbą finansų planuotojui

Dabar, kai žinote, kaip tapti finansų planuotoju, pats laikas pasinerti į darbo rinką. Pirmasis žingsnis yra parašyti tvirtą gyvenimo aprašymą ir motyvacinį laišką, kuriame būtų išvardyta jūsų patirtis finansų sektoriuje ir parodyti jūsų aukščiausio lygio bendravimo įgūdžiai.

Kai paruošite darbo ieškančią medžiagą, „Gastromium“ yra puikus šaltinis ieškant finansinio planavimo darbų.

Darbo statistikos biuras (BLS) nustato penkisvalstybės, kuriose dirba aukščiausias finansinis planuotojaskaip:

  • Niujorkas
  • Kalifornija
  • Florida
  • Teksasas
  • Pensilvanija

Viršutinės sritys yra šios:

  • Niujorkas
  • Angelai
  • Bostonas
  • San Franciskas
  • Čikaga

Užtikrinkite savo ateitį dirbdami kaip finansų planuotojas

Dabar, kai žinote, kaip tapti finansų planuotoju, galite pradėti naudingą karjerą, leidžiančią tapti jūsų klientų sėkmės dalimi. Nemokamai įkelkite savo gyvenimo aprašymą į „Gastromium“, kad įdarbintojai galėtų rasti geriausius finansinius planuotojo darbus jūsų vietovėje.